С 14 января в обменках будут уточнять источник средств клиентов

Национальный банк Кыргызской Республики утвердил новые правила работы обменных бюро, которые вступят в силу с 14 января. Теперь при крупных или нестандартных операциях обменные пункты обязаны проверять документы клиентов и уточнять источник происхождения денежных средств как граждан Кыргызстана, так и иностранцев.

Решение направлено на борьбу с отмыванием доходов и финансовыми преступлениями.

Что изменится для обменных бюро:

• Проверка личности клиентов и их документов, включая иностранных граждан;
• Уточнение источника средств при необходимости;
• Особое внимание к крупным и необычным операциям;
• Приостановка сомнительных сделок и обязательное уведомление Национального банка;
• Хранение данных об обменных операциях не менее пяти лет.

Новые правила требуют внедрения программы внутреннего контроля, включающей:

• идентификацию и верификацию клиентов и бенефициарных владельцев юридических лиц;
• мониторинг операций с признаками подозрительных;
• применение риск-ориентированного подхода для оценки клиентов и операций;
• усиленные меры при обслуживании публичных должностных лиц и их родственников.

Также обменные бюро обязаны:

• фиксировать и хранить информацию о всех операциях на сумму от 100 000 сомов;
• проводить надлежащую проверку для операций свыше 1 000 000 сомов;
• направлять сообщения о подозрительных операциях в орган финансовой разведки в установленные сроки;
• обеспечивать конфиденциальность полученной информации.

Нацбанк подчеркивает, что эти меры направлены на повышение прозрачности финансовых операций и снижение рисков финансирования преступной деятельности.

06.01.2026 14:10:09