Банки в Кыргызстане усилят контроль за обналичиванием денег компаниями и ИП

Национальный банк Кыргызстана усиливает контроль за операциями по обналичиванию денежных средств и транзитными переводами по счетам юридических лиц и индивидуальных предпринимателей.

Соответствующие изменения утверждены постановлением Правления НБКР от 1 октября 2026 года. Документ вступит в силу через 30 дней после официального опубликования.

Банки должны будут использовать риск-ориентированный подход и обращать внимание на операции, которые не соответствуют характеру и масштабам деятельности бизнеса.

В частности, признаком повышенного риска будет считаться ситуация, когда значительная часть оборота по счету обналичивается, а объем и частота снятия денег не соответствуют деятельности компании или предпринимателя.

Дополнительной проверке могут подвергаться случаи, когда деньги снимают вскоре после их поступления на счет, особенно если такие операции совершаются регулярно и не имеют очевидного экономического смысла.

В перечень признаков повышенного риска также вошли регулярное снятие наличных небольшими суммами, дробление операций, поступление денег от нескольких контрагентов с последующим обналичиванием, а также быстрое перечисление полученных средств третьим лицам, в том числе за рубеж.

Особое внимание банки будут уделять недавно зарегистрированным компаниям и ИП, если по их счетам сразу проходят значительные суммы, не соответствующие продолжительности и масштабам их деятельности.

Под контроль попадут и корпоративные карты, если они систематически используются преимущественно для снятия наличных, не связанных с заявленной хозяйственной деятельностью клиента.

При выявлении таких признаков банк должен будет провести дополнительную проверку – выяснить источник происхождения денег, назначение платежа, экономическое основание операции и цель снятия наличных.

Если клиент откажется предоставить необходимые документы в установленный срок, банк будет обязан отказать в проведении операции по счету.

Если после проверки у банка появятся подозрения, что операция связана с финансированием преступной деятельности или отмыванием преступных доходов, он должен будет приостановить подозрительную операцию. Также банк сможет приостановить или полностью прекратить деловые отношения с клиентом.

Банки также обязаны вести отдельный учет таких операций, включая их количество и объем, случаи отказа в проведении и операции, признанные подозрительными и переданные органу финансовой разведки.

07.10.2026 06:40:18