Нацбанку хотят дать право устанавливать правила блокировки подозрительных операций

В Кыргызстане предлагают расширить полномочия Национального банка в сфере борьбы с финансовым мошенничеством.

Это предусмотрено проектом конституционного закона о внесении изменений в Закон «О Национальном банке Кыргызской Республики».

Согласно справке-обоснованию, Нацбанк должен получить полномочия устанавливать обязательные требования для банков, небанковских финансово-кредитных организаций, платежных организаций и операторов платежных систем по предупреждению, выявлению и пресечению мошеннических операций.

В частности, регулятор сможет определять признаки операций с риском мошенничества и устанавливать порядок их временной приостановки.

Речь идет о случаях, когда подозрительные переводы проводятся через банковские счета, карты, электронные кошельки, QR-коды, платежные ссылки, системы денежных переводов, интернет- и мобильный банкинг.

Авторы проекта отмечают, что даже если мошенническая схема начинается со звонка, сообщения в мессенджере, рекламы или поддельного сайта, ее конечной целью чаще всего становится получение денег.

Предполагается, что при выявлении подозрительной операции банк или платежная организация сможет предупредить клиента, проверить возможный риск и взаимодействовать с банком-получателем, Центром по предупреждению мошенничества и правоохранительными органами.

При этом в документе подчеркивается, что произвольно ограничивать доступ граждан к деньгам нельзя. Конкретные основания и процедуры временной приостановки операций должен будет установить Нацбанк своими нормативными актами.

Также регулятору предлагают дать полномочия устанавливать требования к антифрод-системам финансовых организаций, обмену минимально необходимой информацией между ними и информированию клиентов о рисках мошенничества.

При обмене данными должны соблюдаться требования законодательства о банковской тайне, персональных данных и уголовном судопроизводстве.

Отдельным изменением предлагается включить содействие предупреждению мошенничества в банковской и платежной системах в число основных задач Национального банка.

Проект является частью более широкого пакета документов по борьбе с мошенничеством. Вместе с ним подготовлены рамочный Закон «О предупреждении мошенничества» и изменения в ряд других законодательных актов.