В Кыргызстане хотят усилить проверку клиентов при обмене наличной валюты

Национальный банк Кыргызстана предлагает усилить требования к проверке клиентов при обмене наличной иностранной валюты. Соответствующие изменения предусмотрены проектом постановления регулятора.

Согласно документу, при совершении клиентом разовой обменной операции с наличной иностранной валютой вне зависимости от суммы должна дополнительно проводиться идентификация бенефициарного владельца и его проверка на наличие или отсутствие в санкционных перечнях.

Кроме того, финансово-кредитные организации при обновлении сведений о бенефициарных владельцах должны будут перепроверять информацию с использованием доступных государственных информационных систем и баз данных.

Если сведения, предоставленные клиентом, будут расходиться с данными государственных систем, финансовая организация должна принять меры для направления соответствующей информации в орган финансовой разведки в установленном порядке.

Изменения предлагаются для приведения нормативных актов Национального банка в соответствие с законодательством Кыргызстана в сфере противодействия финансированию преступной деятельности и легализации отмывания преступных доходов, а также международными стандартами ФАТФ и рекомендациями Евразийской группы по противодействию легализации преступных доходов и финансированию терроризма.

Проект также предусматривает изменения в порядке исполнения постановлений о правонарушениях.

В частности, предлагается прекращать исполнение постановления в случае смерти лица, привлеченного к ответственности.

Также уточняется порядок начисления пени при несвоевременной уплате штрафа. Если штраф не будет уплачен добровольно в установленный срок, пеня составит 1% от суммы неуплаченного штрафа за каждый день просрочки.

Начисление пени будет прекращаться после достижения ее максимального размера, установленного статьей 35 Кодекса Кыргызстана о правонарушениях.

Если постановление о наложении штрафа было вынесено уполномоченным сотрудником самостоятельно с согласия нарушителя, постановление о начислении пени также сможет выноситься этим сотрудником самостоятельно.

Кроме того, проект предусматривает распространение соответствующих нормативных требований Национального банка на специализированные финансовые организации.

Это связано с тем, что в июле 2026 года Нацбанк утвердил в новой редакции положение о лицензировании деятельности специализированных финансовых организаций и правила регулирования их деятельности.

12.08.2026 14:58:30