Нацбанк предлагает новые правила борьбы с банковским мошенничеством

Правление Национального банка Кыргызской Республики представило на общественное обсуждение проект постановления «О внесении изменений в некоторые нормативные правовые акты Национального банка Кыргызской Республики».

Проект предусматривает внесение изменений в два ключевых документа:

• Положение о минимальных требованиях по управлению операционным риском в коммерческих банках (постановление №37/5 от 15 декабря 2005 года), в которое планируется добавить главу о минимальных требованиях к системе противодействия внутреннему и внешнему мошенничеству (антифрод) в банковских информационных системах, включая системы удалённого/дистанционного банковского обслуживания.

• Инструкцию по работе с банковскими счетами и вкладами (постановление №41/12 от 31 октября 2012 года), в которую будет добавлен пункт о праве банка приостанавливать сомнительные расходные операции на срок до 30 дней.

Согласно проекту, банки обязуются внедрять эффективные системы мониторинга и оценки риска мошенничества, регулярно обновлять внутренние политики и процедуры, вести реестры подозрительных идентификаторов и обеспечивать оперативное информирование клиентов при приостановке операций.

Отдельно прописан механизм уведомления Национального банка о программных решениях, используемых для противодействия мошенничеству, а также требования к тестированию и оценке эффективности этих систем.

Документ вступит в силу через 15 дней после официального опубликования, за исключением некоторых положений, которые начнут применяться с 1 января 2026 года.

Обсуждение проекта продлится в установленном порядке. Юридическое управление Национального банка обязано опубликовать текст постановления на официальном сайте и направить его в Министерство юстиции для регистрации.

23.05.2025 08:15:08