Нацбанк Кыргызстана предложил новые правила борьбы с мошенничеством в платежных системах

Национальный банк Кыргызской Республики вынес на общественное обсуждение проект постановления Правления «Об утверждении Положения «О минимальных требованиях к системе противодействия внутреннему и внешнему мошенничествам (антифрод) в платежных организациях/операторах платежных систем Кыргызской Республики».

Документ разработан в целях приведения нормативной базы Национального банка в соответствие с Законом «О платежной системе Кыргызской Республики» и направлен на повышение защиты интересов клиентов и пользователей платежных систем.

В настоящее время законодательство не содержит четких требований к системам защиты от мошенничества, что затрудняет борьбу с финансовыми рисками и снижает доверие населения к цифровым платежным услугам. Новый проект предусматривает внедрение обязательных требований к автоматизированным и полуавтоматизированным системам выявления мошеннических операций, оценку рисков и оперативное реагирование на подозрительные действия.

Согласно документу, платежные организации и операторы платежных систем обязаны:

• разработать и утвердить Политику противодействия мошенничеству, включающую принципы выявления, предупреждения и предотвращения мошеннических операций;

• внедрить систему антифрод-контроля, способную оценивать риск каждой операции, проводимой через дистанционные и удаленные сервисы;

• классифицировать операции по уровню риска — низкий, средний или высокий, и предпринимать соответствующие меры, включая блокировку подозрительных операций;

• вести реестр подозрительных идентификаторов и атрибутов, связанных с мошенничеством, для последующего анализа и предотвращения новых схем.

Отдельное внимание уделяется интеграции антифрод-процедур в систему управления рисками, регулярному обновлению внутренних документов и подготовке персонала. Также предусматривается хранение данных о проверках и инцидентах не менее пяти лет.

Проект постановления направлен на укрепление безопасности платежных операций, снижение финансовых рисков и повышение доверия к банковской и платежной системам Кыргызстана в условиях роста цифровых технологий и удаленных сервисов.

Предложения и замечания к документу могут быть направлены в Национальный банк до окончания периода общественного обсуждения.

25.09.2025 09:44:46