Кыргызстан вводит повышенные требования к операциям с виртуальными активами
Кабинетом Министров Кыргызской Республики 30 сентября 2025 года принято Постановление №625
«О внесении изменений в некоторые постановления Кабинета Министров Кыргызской Республики в сфере оборота виртуальных активов».
Принятые изменения направлены на снижение рисков использования виртуальных активов в противоправных целях, включая отмывание преступных доходов, финансирование терроризма и обход международных санкций.
В части установления повышенных требований к поставщикам услуг виртуальных активов (ПУВА) предусмотрены следующие основные требования:
- обязательное проведение AML/KYT тестирования транзакций через провайдеров, определенных регулятором;
- идентификация и верификация клиентов поставщиков услуг виртуальных активов, в том числе в удаленном формате;
- запрет на осуществление операции с виртуальными активами, кошельками виртуальных активов, имеющими высокий уровень рисков, выявленных в результате процентного скоринга;
- запрет на использование анонимных кошельков, NFT, предоплаченных зарубежных карт, операций с онлайн-казино и активами с высоким уровнем риска;
- согласование всех ключевых должностных лиц поставщиков услуг виртуальных активов с регулятором, в том числе директоров, бухгалтеров, комплаенс-офицеров, которые в том числе должны отсутствовать в санкционных списках;
- наличие у поставщиков услуг виртуальных активов внутренних политик и процедур по ПФТД/ЛПД (должная осмотрительность, идентификация клиентов, мониторинг, риск-матрицы, обучение сотрудников, соглашения с AML-провайдерами);
- обязательность хранения документов по ПФТД/ЛПД не менее 5 лет;
- обязательность ежегодного прохождения аудита.
Введение данных требований позволит повысить прозрачность рынка виртуальных активов, минимизировать санкционные и репутационные риски, а также создать условия для развития инновационных финансовых технологий при обеспечении защиты интересов граждан и государства.
Формирование прозрачной и надежной системы регулирования рынка виртуальных активов является приоритетной задачей, направленной на развитие добросовестного и устойчивого рынка виртуальных активов в Кыргызстане.
Финнадзор призывает всех участников рынка виртуальных активов строго соблюдать требования законодательства и своевременно адаптировать свои внутренние процедуры в соответствии с нормативными правовыми актами Кыргызской Республики.
04.10.2025 18:26:51